長らく続いてきた物価安の時代が終わり、物価高騰が続いており、これまでと同じ生活スタイル・お金の使い方ではだんだんと心配になってきています。
家計でできることは基本的には、

・収入を増やすこと

・支出を減らすこと

・貯蓄や運用で資産を増やすこと

下記は、NISA（少額投資非課税制度）の口座数と、iDeCo（個人型確定拠出年金）の加入者数の推移です。
少子高齢化、また老後2000万円問題などで、自分の老後は自分でなんとかしなければいけないとの風潮・傾向が強まったと思われ、右肩上がりで増加しています。
↑日本証券業協会より
こういった自助努力していく資金の捻出も必要になります。
ライフプラン作成にあたっては、お客様と打ち合わせし、これをプランに盛り込んでいきます。

また資産形成のためつみたてをしたり、まとまったお金を運用するにしても、投資リスクを考慮し１つの商品だけにするのではなく、お客様の年齢やお考えにより、たとえば次のように資金を振り分けて増やしていくことをご提案いたします。


（上記は個別の株・債権ではなく、投資信託を想定しています。）

まずはライフプランにそって、「いつどんなライフイベントがあり、お金がいくら不足するのか」をキャッシュフロー表で「見える化」したうえで、家計にムリがないよう、注目のNISAやiDeCoを含めた資産づくりをご提案させていただきます。
（具体的な商品の提案はいたしません。）
（弊社では投資商品の販売はしておりませんので、完全にお客様側に立ったご提案・アドバイスをいたします。）

生命・医療保険はとても大切です。
しかし生活の中に数多くあるリスクのうち、ここだけをフォーカスして大切なお金を必要以上に支払っていくことは避けなければいけません。

そもそも私たちは相当の社会保険料を支払っており、これによりたとえば傷病手当金や高額療養費制度など、けがや病気についての心配事はほとんどカバーされています。
加えて、本当に必要な生命保険の保障額はライフプラン・キャッシュフロー表を作成してみないと、必要時期・金額がわかりません。

見直しについて具体的には、

●世帯で収入のある方に万が一が起こった場合、生活費やお子様の教育費等を含めた不足保障額を無くす・減らす対策を講じる ●貯蓄で対応すべきリスクと、保険で対応するリスクを分けて考え、見直しする。 （貯蓄で対応できる保障や特約をはずし、長期入院や長期がん治療を手厚くするなど。） ●住宅ローン借入時に加入する団信保険も含め総合的に検討する。 （死亡保障額の過多・不足、世帯主の万が一時の保障確認など）

このようなことを検討し見直ししていきます。


（具体的な商品の提案はいたしません。）

将来の安定した収入や物件の売買差益を狙って不動産投資を考える方が多くいらっしゃいます。
ただ不動産投資は株や投資信託以上に大きなお金が動き、これに失敗するとなかなか挽回するのが難しいと言えます。
弊社では、

・収支や損益などの仕組みのご説明 ・お手元にある事業計画書などの妥当性を検討 ・ご相談者様のライフプランへの影響・対応のご提案 ・弊社の不動産情報による分析、物件のご紹介

などにより、ご相談者様が投資を成功するようお手伝いをさせていただきます。

不動産投資シミュレーション